香港证监会频开罚单!中资券商境外业务推广合规仍是挑战

2019-03-15 16:12

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  “对内地券商开展国际业务而言,境外的合规确实是一个挑战。”对于内地券商国际业务子公司近日频频遭到香港证监会的处罚,中国银河证券负责国际业务的相关专业人士在接受《国际金融报》记者采访时表示。

  2月18日下午,香港证券及期货事务监察委员会(下称“香港证监会”)发布公告称,国信证券(香港)经纪有限公司(下称“国信证券(香港)”)因违反有关打击洗钱的监管规定,受到谴责及罚款1520万港元。

  香港证监会表示,经调查发现,国信证券(香港)在2014年11月至2015年12月期间,曾为超过3500名客户处理1万笔涉及总额约50亿港元的第三者存款。

  在此过程中,香港证监会发现:国信证券(香港)有超过100名客户曾收到与其财政状况不相称的第三者存款;有些客户在收到第三者存款后并未将该笔资金用于交易,反而于短时间内提取资金;某些第三者曾多次将款项存入国信客户的账户,但他们与该客户没有明显的关系。

  香港证监会认为,尽管出现了明显的打击洗钱及资金筹集预警迹象,但国信证券(香港)没有就该第三者存款作出查询,也没有及时向联合财富情报组(财富情报组)提交可疑交易报告。直至2016年3月,香港证监会进行检视后,国信证券(香港)才开始就超过2200笔于2014年11月至2015年12月期间进行的、属可疑交易的第三者存款,向财富情报组作出报告。

  此外,资料显示,早于2013年,国信证券(香港)已有职员向其前高级管理层及一名前负责人提出上述内部监控缺失,并对处理这些缺失给予建议。然而,有关高级管理层及负责人没有采取任何步骤,以确保国信证券(香港)与第三者存款有关的内部打击洗钱及资金筹集监控措施是有效的。

  香港证监会认为,国信证券(香港)的行为已违反《打击洗钱及资金筹集条例》及指引。该条例及指引规定,持牌法团须实施适当的内部打击洗钱及资金筹集监控措施,以减低洗钱及资金筹集的风险。

  对此,《国际金融报》记者第一时间采访了国信证券方面。受访相关人士表示,刚刚得知相关处罚通知,目前不太了解情况。另外,关于处罚对公司业务的影响,该人士表示,还需要详细了解相关情况。

  “一般而言,金融机构因为没有尽到反洗钱的尽职调查义务被罚款是常有的事。除非是公司自身参与洗钱活动,那性质就更严重了。”业内专业人士告诉记者,“不过,从香港证监会对于具体案情的描述来看,此次国信证券(香港)的问题还是有点严重的。”

  2月15日,香港证监会向长江证券(香港)、海通国际及金利丰证券发出限制通知书,禁止它们处理在多个客户账户内持有的若干资产。这些客户账户与一家上市公司涉嫌在多份公告、年度业绩及年报内披露虚假或具误导性的财务资料有关,而这些资料可能会诱使他人进行交易。

  香港证监会还在公告中表示,就有关涉嫌市场失当行为进行的调查并非以上述三家经纪商为对象。有关限制通知书并不影响三家经纪商的运作或它们的其他客户。并在公告最后补充说,“调查仍在进行中”。

  “我们一直严格合规开展业务,且严格遵守相关地的法律,合法经营。”长江证券相关工作人员在接受《国际金融报》记者采访时表示,向经纪商发限制通知书是港证监对涉嫌市场失当行为进行调查的程序之一,对经纪商的正常运作或其他客户没有影响。

  “对这三家券商的处理是比较常规的,主要是针对操纵市场的客户。”某券商国际业务驻香港工作人员表示,三家券商的整体经纪业务并没有受限,也不会影响其他业务的开展。

  近年来,中资券商尤其是大型券商,将境外业务拓展放在公司战略布局的重要位置。

  目前来看,中资券商境外业务仍是以香港市场为主,逐步向欧美拓展。其中,中金公司、中信证券、海通证券、国泰君安证券、中国银河证券等行业龙头券商在布局上领先。

  “券商境外业务的开展,早期还是以经纪业务为切入口。”某大型券商专业人士告诉记者,“如今,券商境外业务早已是多点开花,除了经纪业务外,投行、资管、两融等业务都做得有声有色。”

  “内地券商在香港做经纪业务,面临非常激烈的竞争压力,所以有些券商就会存在为了拉客户,在客户准入方面降低标准的个别情况。”上述人士进一步表示,“内地券商境外业务拓展实则困难重重。”